Montepio - Tópico principal

[deMelo]

Ligaram-me hoje...

"Sr. deMelo, amanhã vence uma xpto coisa que tem aqui, queríamos que passasse cá no balcão para conversarmos...."

Parece um private.... logo no Montepio que nem gestor de conta têm.... pf pf pf.... palermas.

[deMelo]

Ligaram-me hoje...

"Sr. deMelo, amanhã vence uma xpto coisa que tem aqui, queríamos que passasse cá no balcão para conversarmos...."

Parece um private.... logo no Montepio que nem gestor de conta têm.... pf pf pf.... palermas.

Ponha-me tudo no Glorioso!!! TUDO!!!!!! a 4.75%!!!!

 

[Automek]

Ligaram-me hoje...

"Sr. deMelo, amanhã vence uma xpto coisa que tem aqui, queríamos que passasse cá no balcão para conversarmos...."

Parece um private.... logo no Montepio que nem gestor de conta têm.... pf pf pf.... palermas.

E se fossem assim tão eficientes para mudar uma simples morada ao Moppie...

[Moppie85]

Ligaram-me hoje...

"Sr. deMelo, amanhã vence uma xpto coisa que tem aqui, queríamos que passasse cá no balcão para conversarmos...."

Parece um private.... logo no Montepio que nem gestor de conta têm.... pf pf pf.... palermas.

E se fossem assim tão eficientes para mudar uma simples morada ao Moppie...

poh
ainda anda o cartão negativo que eles não conseguem tratar do assunto.
Qd for a Portugal logo trato do assunto.

No entanto, não penses que é só o Montepio em que "se sofre" para tratar das coisas - CGD ainda nem tentei (pq lembro-me como foi qd um familiar faleceu). No DB querem N declarações - aparentemente é para verificarem de onde é que me vem o rendimento (não entra dinheiro na conta há meses e, como tal, todas as operações são "financiadas" com o valor de reembolsos + juros, mais-valias com fundos, etc). No Best pedem que eu tb envie documentos (morada + cert de domicilio fiscal) e preencha uma nova ficha de assinaturas porque "têm de mudar a minha conta para conta emigrante".

Os únicos que foram simples foram o Carregosa (enviei td digitalmente) e o Santander (fiz a alteração por telefone! e posteriormente, por descargo de consciencia, enviei docs para um email posteriormente).

[tommy]

O Carregosa também tem funcionado lindamente comigo...tudo digital e sempre rápido. O Activo também.

O resto... 

[tommy]

Sem encontrar investidor interessado, teve de ser a Associação Mutualista a capitalizar a sua unidade Caixa Económica. Foram colocados 200 milhões de euros.

O Montepio já fez o aumento de capital de 200 milhões de euros que lhe permite reforçar os seus rácios de capital. O dinheiro foi colocado, na íntegra, pela Associação Mutualista Montepio Geral. A operação foi feita através do fundo de participação criado em 2013.

 

"A Caixa Económica Montepio Geral informa que, no seguimento da deliberação de aumento do fundo de participação da CEMG em €200.000.000 (duzentos milhões de euros), tomada pelo seu conselho de administração executivo em 29 de Abril de 2015, e das deliberações da assembleia-geral da CEMG de 30 de Abril de 2015 e dos senhores titulares de unidades de participação do fundo, tomada em assembleia-geral realizada no passado dia 5 de Junho de 2015, efectuou, no dia 26 de Junho de 2015, uma emissão de 200.000.000 de unidades de participação representativas do fundo, através de uma oferta particular subscrita na totalidade pelo Montepio Geral – Associação Mutualista, a qual se encontra integralmente realizada".

 

A informação consta do comunicado publicado esta sexta-feira, 3 de Julho, pela empresa cuja presidência deverá passar de António Tomás Correia para José Félix Morgado.

 

A injecção foi feita pela Associação Mutualista no fundo de participação da Caixa Económica constituído em 2013. Nessa altura, foi uma forma encontrada pela instituição financeira para se capitalizar, quando encaixou 200 milhões de euros com a emissão de 200 milhões de unidades que dispersou por vários investidores não qualificados, como clientes. Estas unidades não dão direito de voto e nunca deram a remuneração prometida, já que a Caixa tem apresentado prejuízos.


Em 2015, há uma nova emissão de 200 milhões de unidades de participação, mas os 200 milhões de euros já não serão assegurados por investidores não qualificados. Agora, foi a própria Associação Mutualista a colocar o dinheiro, como já tinha sido antecipado.

 

Para isso, a instituição teve de pedir autorização aos titulares de unidades de participação já existentes, porque estes tinham prioridade num novo aumento de capital. Estes titulares tinham de abdicar do direito de participar no novo aumento de capital. O que aconteceu e abriu caminho a esta colocação pela Mutualista.

 

À espera de outro investidor?

 

"Estas novas unidades de participação, com valor nominal de €1,00 (um euro), foram inscritas na Central de Valores Mobiliários sob o código CMHLIM. As novas unidades de participação serão objecto de pedido de admissão à negociação em mercado regulamentado no prazo de 90 dias", assinala o comunicado emitido.

 

No mercado, as unidades de participação emitidas em 2013 estão a cotar nos 0,785 euros, 21,5% abaixo do preço inicial e do preço de emissão dos novos títulos.

 

O objectivo do grupo Montepio era que os 200 milhões fossem injectados por outra entidade que não a Associação, o que Tomás Correia disse ter sido impossibilitado por uma "campanha tóxica". Por isso, a Associação avançou logo. Mas há a intenção de ser um investidor a assegurar esta colocação posteriormente.

 

Contactado, o gabinete de comunicação do Montepio não respondeu, nomeadamente sobre se há investidores disponíveis para assegurar esta capitalização.

 

A colocação é feita num momento em que o Montepio está envolto em mudanças: a Caixa Económica vai deixar de ter o mesmo presidente que a Associação Mutualista, para evitar conflitos de interesse. Estão a ser preparados novos regimes que regulem a actividade de associações mutualistas e das caixas económicas, que afectam o Montepio. Neste momento, os reguladores recusam explicar o que se passanestes projectos.

 

[tommy]

A Caixa Económica Montepio Geral informa o mercado que "acordou com o Montepio Investimento a não renovação do contrato de liquidez referente a unidades de participação do Fundo de Participação da CEMG, celebrado com esta instituição em 17 de Dezembro de 2013".

O referido contrato foi celebrado por um período inicial de seis meses e foi automática e sucessivamente renovado até ao passado dia 30 de Junho de 2015.

O Montepio Investimento chegou a ultrapassar uma posição de 10% no Fundo de Participação da Caixa Económica Montepio Geral. Aquele banco de investimento detido pela CEMG, assegurava a liquidez das unidades de participação do Fundo de Participação, que chegaram a desvalorizar 12% no acumulado do ano, desde o início do seu lançamento. A intensificação das compras por parte do Montepio Investimento ajudou a que o ritmo de desvalorização do Fundo de Participação atenuasse.

Aquando do lançamento a 17 de Dezembro de 2013 do Fundo de Participação, que permitiu ao Montepio angariar 200 milhões de euros num aumento de capital subscrito pelo Fundo, a CMEG celebrou um contrato de liquidez com o Montepio Investimento por um prazo de seis meses, sucessivamente renovado.

O Montepio Geral tem em curso um novo aumento de capital  de 200 milhões de euros. Mas, desta vez, em vez de clientes do banco e de público em geral, é a Associação Mutualista a assegurar esse reforço.

[tommy]

A Caixa Económico Montepio Geral passou a deter 20.648.729 Unidades de Participação, representativas de 5,16% do seu Fundo de Participação, revelou o banco em comunicado.

O Montepio Investimento comprou em bolsa, por duas vezes, um total de 179.545 unidades de participação do Fundo, nos últimos dias.

O comunicado explica que o capital da CEMG está dividido entre Capital Institucional, no montante de 1.500 milhões de Euros, integralmente detido pelo Montepio Geral Associação Mutualista, e Fundo de Participação, no montante de 400 milhões de Euros, representado por 200 milhões de Unidades de Participação, com um valor nominal unitário de 1 Euro, as quais se encontram admitidas à negociação na Euronext Lisbon, sendo que as restantes 200 milhões de Unidades de Participação, com um valor nominal unitário de 1 Euro, se encontram em fase de admissão à negociação.

5,16% 

[SrSniper]

5,16% o quê?

[Pecunia...Olet!]

A participação no Fundo passou de 10% para 5% porque já se verificou o aumento de capital de 200 para 400 milhões, logo a percentagem detida no fundo passa a metade.

[tommy]

A Comissão de Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) está a preparar uma acção de inspecção nas instalações da Caixa Económica Montepio Geral.

O regulador do mercado de capitais enviou aos administradores do Montepio a dar conta da grande acção de supervisão que irá realizar, segundo o Sol.

"A CMVM irá efectuar uma acção de supervisão presencial à Caixa Económica Montepio Geral", lê-se no primeiro parágrafo da carta.

Enquanto regulador, a CMVM pode pedir a qualquer momento informações às entidades supervisionadas ou até mesmo passar a pente fino as instalações das instituições.

No caso do Montepio, a ação de supervisão surpreende pela magnitude da inspeção, transversal à actividade do banco. Entre outras matérias, o regulador quer avaliar os sistemas de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

No oficio enviado ao Montepio, o supervisor da bolsa esclarece qual o âmbito da acção: "A supervisão irá incidir sobre as seguintes actividades de intermediação financeira e áreas temáticas: sistemas de controlo interno, prevenção do branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo, conflito de interesse, avaliação do carácter adequado das operações, consultoria para investimento (serviço prestado ao Montepio Geral - Associação Mutualista), informação pré-contratual a investidores, categorização de clientes, informação sobre o serviço prestado, salvaguarda dos instrumentos financeiros de clientes, recepção e transmissão de ordens e colação em ofertas públicas".

Algumas destas áreas já foram alvo de inspeção na auditoria especial realizada pelo Banco de Portugal ao Montepio.

Na carta, dirigida ao conselho de administração do Montepio e datada de 3 de Julho, o regulador do mercado de capitais pede vários documentos. O conselho de administração liderado por António Tomás Correia tem até dia 20 deste mês para enviar a informação pedida em suporte digital.

[5555]

Banco de Portugal avalia idoneidade de administradores do Montepio

  Publico, 11/07/2015 - 07:45
 
O presidente do Montepio Geral, Tomás Correia, diz que desconhece qualquer acção do supervisor e que não foi notificado.

No quadro dos processos de investigação à Caixa Económica Montepio Geral, o Banco de Portugal (BdP) abriu processos de reavaliação da idoneidade da actual equipa liderada por Tomás Correia para o exercício de funções em sociedades financeiras. A acção do BdP, que está a escrutinar também a intervenção de Almeida Serra, o gestor com o pelouro da análise de crédito e da gestão risco, inscreve-se no braço-de-ferro que existe entre supervisor e regulado com vista à clarificação da governação do grupo mutualista.

Questionado pelo PÚBLICO sobre a abertura de processos de contra-ordenação a membros da equipa de gestão da Caixa Económica Montepio Geral (CEMG) – o braço financeiro da Associação Mutualista Montepio Geral –, que terão já levado à reavaliação da idoneidade enquanto gestores financeiros, fonte oficial do BdP disse que não comentava ”investigações” e “processos de contra-ordenação” em curso. Já o porta-voz da CEMG garante que Tomás Correia "não foi notificado" e que "não existem contra-ordenações abertas contra a gestão" executiva.

No entanto, um responsável da autoridade liderada por Carlos Costa confirmou ao PÚBLICO que está a ser avaliada pelo BdP a concessão do registo da idoneidade de alguns gestores do grupo mutualista, para que possam desempenhar funções em entidades financeiras participadas. E que a decisão está dependente dos esclarecimentos que vierem a ser dados às questões enviadas a Tomás Correia. Se as conclusões do BdP não forem favoráveis aos visados, estes deixam de poder ter assento em órgãos sociais de sociedades do sector. A mesma fonte da CEMG adiantou que "todos os pedidos de informação têm tido respostas completas e atempadas e que esses pedidos de esclarecimentos são desejados para que o Montepio Geral possa ter uma fiscalização preventiva." 

Actualmente estão, aparentemente, em curso mudanças na governação da entidade bancária impostas pelo BdP, que impede que a associação mutualista (a cabeça do grupo) e o banco partilhem a mesma gestão como acontece hoje. O actual presidente executivo da Inapa, José Félix Morgado, é o nome indicado para substituir Tomás Correia à frente da CEMG, sendo que este último já manifestou intenção de continuar a presidir à Associação Mutualista (dona da Caixa Económica). 

No centro das preocupações do regulador estão matérias que têm vindo a ser divulgadas pela comunicação social desde 2012 e que culminaram, em meados do ano passado, numa auditoria forense ao grupo a cargo da Deloitte. A auditora procurou apurar se as boas práticas na concessão de crédito foram garantidas, o que levou a que as decisões de José Almeida Serra, o gestor com o pelouro da análise de crédito e da gestão risco, tivessem sido escrutinadas. Entre 2013 e 2014, a CEMG assumiu prejuízos de 485,5 milhões e foi obrigada a constituir provisões de 643 milhões. 

Na mira do supervisor estiveram já financiamentos concedidos a empresas da esfera do Grupo Espírito Santo (GES) liderado por Ricardo Salgado, num quadro financeiro de aperto. Entre Dezembro de 2013 e Junho de 2014, a CEMG emprestou ao GES, em três tranches, cerca de 150 milhões de euros. Operações que já obrigaram à constituição de provisões para cobrir riscos potenciais de incumprimento de pagamentos. A exposição directa e indirecta da CEMG às áreas financeira e não financeira do GES pode ultrapassar os 200 milhões de euros, isto por existir mais risco nas seguradoras e fundos de investimento na entidade mutualista.

A equipa de supervisão do BdP procura ainda garantir que foram seguidos procedimentos correctos nas relações comerciais com os clientes, nomeadamente, com Paulo Guilherme, filho do construtor José Guilherme que “ofereceu” a comissão de 14 milhões ao ex-presidente do BES. Em cima da mesa está um crédito concedido a Paulo Guilherme via Finibanco Angola (comprado pelo Montepio em 2010) e que se suspeita de ter sido usado para o cliente investir no Fundo de Participação Caixa Económica Montepio Geral, criado em Dezembro de 2013, para ajudar o banco a reforçar o seu capital (de 1500 milhões).

Constituído por Unidades de Participação (UP) no valor de 200 milhões, este fundo foi colocado junto de clientes de retalho. Para além da participação qualificada de Paulo Guilherme, investiram neste veículo Eurico Brito, angolano, e a Visabeira (parceiro do BES na PT). Na prática, Guilherme, o investidor angolano Eurico Brito e a Visabeira são “accionistas” indirectos do banco CEMG. A opção por criar o fundo fez com que pela primeira vez, em 176 anos, a Associação Mutualista (a cabeça do grupo Montepio Geral) deixasse de ser detentora a 100% do capital da CEMG.

Se as inspecções forenses (que o BdP e Tomás Correia preferem classificar de especiais) apontarem para suspeitas de ilícitos criminais, actos de gestão imprudente ou de dolo, haverá comunicação ao Ministério Público.

A grande instabilidade que tem rodeado, nos últimos dois anos, a gestão do grupo mutualista teve repercussões na rede comercial que, nos últimos meses, assistiu a levantamentos de fundos em larga escala, situação que está a ser acompanhada pelas autoridades. Já os associados da Associação Mutualista, que totalizam 650 mil, temem uma contaminação do risco CEMG à área não financeira do grupo, que tem sido "a caixa mealheiro" da CEMG.

Montepio integra o sistema GES

Foi a partir da crise financeira de 2008 que o BES se assumiu como o banco de referência do grupo liderado por Tomás Correia. E a Caixa Económica passou a integrar o designado “sistema Espírito Santo” formado pelo GES, pela PT, pela Ongoing e Visabeira.

O primeiro indício de um bom entendimento entre os vários parceiros surgiu em 2009 quando o PÚBLICO revelou que, no final de 2008, a associação mutualista aplicara, via Caixa Económica, mais de 40 milhões de euros de poupanças de associados em veículos de risco da Ongoing, com sede no Luxemburgo. Apesar da afectação dos fundos mutualistas à Ongoing ter gerado grande controvérsia pública as autoridades de supervisão (BdP e CMVM) consideraram o investimento normal e não avançaram com averiguações. E a relação foi-se alargando com novos créditos.

E em 2013, a CEMG surge a financiar em larga escala as empresas do GES, sem condições de ir ao mercado levantar fundos. Os apoios financeiros possibilitaram às empresas GES/Ongoing continuarem a actuar nos mercados sem recorrer a endividamento bancário (que a partir da crise de 2008 se tornou escasso e mais escrutinado). Em simultâneo a Ongoing foi também levantar fundos ao BES (180 milhões) e ao fundo de pensões (75 milhões) da PT (que tinha como accionistas o BES, a Ongoing e a Visabeira), chamado igualmente a salvar a Rioforte/ESI comprando divida de 897 milhões de euros. Em 2014, o BES, a PT e a Ongoing colapsaram. E a CEMG foi obrigada a reconhecer elevadas imparidades relacionadas com a exposição a estes activos.

A 24 de Novembro de 2012, o PÙBLICO noticiou que um administrador do Finibanco Angola tinha denunciado ao BdP "factos anómalos" e solicitara a intervenção urgente junto da CEMG, o accionista de referência do Finibanco.

Na quinta-feira ficou também a saber-se que a CMVM está a fazer uma acção de supervisão presencial no Montepio “que foi classificada” por Carlos Tavares de “normal, inserida no plano de acções de supervisão de rotina programadas para este ano" e que envolve 12 empresas.

[deMelo]

Ehhh pahhh.....

A minha quota de 3.750 Euros..... quanto vale?

 

[vbm]

A minha é de € 150.00.

E quero continuar mutualista,
sem ser porém forçado a aumentá-la.

[Pecunia...Olet!]

Demasiado fumo... e não existe fogo?

[secret]

Demasiado fumo... e não existe fogo?

Eu acho que fogo existe. Mas o mais importante é saber como o vão querer apagar.

[deMelo]

A minha é de € 150.00.

E quero continuar mutualista,
sem ser porém forçado a aumentá-la.

E quanto vale?

Isso é que eu gostava de saber... posso vendê-la? ou é para fazer write-off do meu balanço?

[5555]

...alguém já conseguiu hoje ter acesso ao homebanking do Montepio ? (particular ou empresas)

[deMelo]

...alguém já conseguiu hoje ter acesso ao homebanking do Montepio ? (particular ou empresas)

Eu já. working!

[deMelo]

A minha é de € 150.00.

E quero continuar mutualista,
sem ser porém forçado a aumentá-la.

E quanto vale?

Isso é que eu gostava de saber... posso vendê-la? ou é para fazer write-off do meu balanço?

Please? Any one?