Respondo a tudo amigo
- Não correu mal, fiquei +- break even ou pouco positivo. Só faço track do acumulado como estou sempre a reforçar a conta.
- O meu fundo de reserva vai ser 250€ *12=3000€ + 10% do portfolio (ex fundo de reserva). Tenho ~15k portanto vou ficar com 4500€ em cash.
4500€ / 15000€ = 30%
Mas isto vai ser a alocação ideal, provavelmente vai andar quase sempre abaixo. Se vir algo que goste e ache barato compro. Neste momento só tenho 10% como vês na imagem abaixo.
- Boa pergunta... O meu objetivo é ter só equities e quero que o cash esteja seguro e facilmente acessível para poder rebalancear quando achar ideal. Normalmente abstenho-me sempre de previsões macro. O que sugerias para o meu caso?
- Sim gostava de ter 2,5 a 5% em REIT's mas o ponto de entrada agora não é o melhor e a oferta de ETF's não é grande coisa.
- Não estou a ter em grande consideração o tipo de stock no meu portfolio. Basicamente, se acho que me dá dinheiro compro. Mas o objetivo é ter empresas com qualidade e crescimento a preços razoáveis. Tenho uma coluna no meu excel para identificar se são
Slow growers, Stalwarts, Fast grower, Turnarounds, Asset plays, Cyclicals e mais 3 ou 4 tipos de acordo com o Peter Lynch, mas ainda nao perdi tempo a classificar o meu portfolio assim, como estou em fase de acumulação não me importo com risco e volatilidade mas faz todo o sentido ter um portfolio equilibrado. No entanto, tenho gazprom ! EV/EBITA de 2.76 acho que o INC tb tem, pelo menos vi no outro dia no seekingalpha
- Nunca fui fã de shortar. Dá trabalho a estudar bem a empresa, ter a certeza que os screeners de marretadas beneish, sloan, altman etc estão com a data toda direitnha e fazem sentido, calcular o FCFF todo direitinho, ver qual a % de a historia por detrás da valuation bater certo, ter "tomates" para disparar o gatilho, acertar mais ou menos no timing, espera até o meracado te dar razão, custos etc.. .
Ou seja, dá mt trabalho, para depois se calhar nao ter tomates de carregar no botao, e depois se acertar demorar muito tempo ao mercado me dar razao
Duas notas, em relação ao portfolio
- como reforcei recentement FB, baba, appl ainda nao fiz rebalanceamento
- ter em conta que as vezes tenho 2 papeis po mesmo ativo. EX: baba, etf de emergentes e etf europeu.
PS: e no máximo dos máximos 30 stocks